चाइनीज लेंडिंग ऐप मामले में प्रवर्तन निदेशालय का बड़ा कदम। ईडी की ओर से शुक्रवार को जारी एक प्रेस बयान में कहा गया है कि बेंगलुरु की एक विशेष पीएमएलए अदालत में पेमेंट गेटवे कंपनी रेजरपे सहित सात कंपनियों और पांच व्यक्तियों के खिलाफ मामला दायर किया गया है। जांच एजेंसी की ओर से जानकारी दी गई है कि चार्जशीट तैयार करने के बाद कोर्ट ने ईडी की शिकायत को संज्ञान में लिया है. ईडी ने आरोप लगाया कि इस पूरे चक्र के पीछे चीनी नागरिकों का हाथ है। आरोप है कि पूरा गिरोह आरबीआई के नियमों का उल्लंघन कर कर्ज देता था और फिर उसे वसूलने के लिए लोगों को परेशान करता था। (यह भी पढ़ें: सरकार पर पड़ रही है ‘शनि दशा’, डीए का दावा सरकारी कर्मचारियों के विरोध से रुकेगा काम)
यह पता चला है कि चार्जशीट के नाम – मैड एलिफेंट नेटवर्क टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड, बैरोनिक्स टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड और क्लाउड एटलस फ्यूचर टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड – तीन ‘फिनटेक’ फर्मों के नाम हैं। तीनों फिनटेक कंपनियां कथित तौर पर चीनी नागरिकों द्वारा चलाई जाती हैं। इसके अलावा, तीन गैर-बैंकिंग वित्तीय निगमों का नाम भी चार्जशीट में है। मामले में आरोपी तीन एनबीएफसी हैं – एक्स10 फाइनेंशियल सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, ट्रैक फिन-एड प्राइवेट लिमिटेड और जमनादास मोरारजी फाइनेंस प्राइवेट लिमिटेड। सभी तीन एनबीएफसी को आरबीआई द्वारा लाइसेंस दिया गया था। इसके अलावा आरोपी कंपनी का नाम पेमेंट गेटवे कंपनी ‘रेजोरपे’ है।
इससे पहले, ईडी ने दो अंतरिम आदेश जारी किए थे और मामले में विभिन्न बैंक खातों और पेमेंट गेटवे में रखे 77.25 करोड़ रुपये जब्त किए थे। केंद्रीय एजेंसी ने कर्नाटक सीआईडी द्वारा दायर विभिन्न एफआईआर के आधार पर भी जांच शुरू की। ये सभी प्राथमिकी सीआईडी द्वारा विभिन्न ग्राहकों से प्राप्त शिकायतों के आधार पर दर्ज की गई थीं। इन कंपनियों से कर्ज लेने वाले और उत्पीड़न का सामना करने वाले विभिन्न ग्राहकों ने पुलिस में शिकायत की। उसी के आधार पर चरणबद्ध तरीके से जांच आगे बढ़ी।
ईडी की जांच में पता चला है कि संबंधित एनबीएफसी ने फिनटेक कंपनियों के साथ डिजिटल लेनदेन ऐप के माध्यम से ऋण वितरित करने के लिए समझौते किए थे। ये तीनों एनबीएफसी कमीशन के लिए अपने नाम किराए पर देकर ये काम कर रही थीं। हालांकि, चीनी नागरिकों द्वारा प्रबंधित तीन फिनटेक कंपनियां पीछे से अवैध रूप से काम कर रही थीं। इस पूरे अवैध चक्र का पर्दाफाश कर ईडी का दावा है कि आरबीआई के नियमों को तोड़ा गया है. केंद्रीय एजेंसी घोटाले की गहराई तक जाने के लिए अपनी जांच जारी रखे हुए है। इस दौरान ईडी ने भी कानूनी प्रक्रिया शुरू कर आरोपी व्यक्तियों और कंपनियों के खिलाफ मामला दर्ज किया था।
